“业务经理”口中这些高大上的词 可能都是非法吸金的深坑

▲打击涉众型经济犯罪专项行动领导小组举行案情讨论会

本版图片由李卉提供

首席记者 李卉 通讯员 李倩

高于银行利息5-10倍，面向公众大量吸收存款，以投资养老项目为幌子，向老年人吹嘘“入住有优惠、不住有回报”……涉众型经济犯罪直接损害广大群众的切身利益，严重干扰市场经济秩序，对社会和谐稳定构成了极大威胁。公安部披露，2019以来，全国公安机关共立非法集资、传销等涉众型经济犯罪案件1.5万余起，涉案金额3400余亿元。

我市涉众型经济犯罪情况如何？防范、打击成效怎样？在“5·15”打击与防范经济犯罪宣传日到来之际，记者进行了深入采访。

株洲经侦破获多起

涉众型经济犯罪大案

市公安局经侦支队相关负责人介绍，涉众型经济犯罪不是法律的分类概念，而是对犯罪形势分析以后提出来的犯罪的概念，主要包括非法吸收公众存款、集资诈骗、传销等犯罪活动。另外，在证券犯罪、合同诈骗犯罪、假币犯罪、农村经济犯罪活动中，也有类似涉众因素存在。此类案件往往被害人数众多，经济损失巨大，社会影响非常恶劣。

以株洲市公安局经侦支队近年来侦破的几起案件为例：

以养老为噱头——湖南某老年公寓服务有限公司株洲分公司非法吸收公众存款案。该公司以散发传单、宣介会等方式，面向老年人公开进行“充值入住有优惠、不住有回报”的夸大、虚假宣传，借用签订养老预订服务合同和办理服务卡的形式约定借款期限，以消费补贴券的形式约定借款的利率和利息支付方式，共涉及集资参与人890余名，投资金额7700余万元。

近年来案情最复杂——株洲某投资管理有限公司非法吸收公众存款案。犯罪嫌疑人以手中有大量银行资金过桥业务需求为由，通过业务员向民间大肆宣传，开展资金过桥、债权转让业务，承诺支付高息以达到融资目的。该案涉及株洲所有县区及省内十余个市州，系我市近年来案情最为复杂的非法集资案件，共涉及1700余名集资参与人，投资金额12亿余元。

新中国成立以来，我市侦办涉及金额最大的传销案——公安部督办的“3.15”维卡币特大网络传销案。该案共抓获犯罪嫌疑人123人，冻结查扣犯罪资金17亿元。犯罪嫌疑人以网络虚拟货币“维卡币”为道具，以高额回报、快速致富为诱饵，发展、吸收下线，涉及全国20多个省级行政区以及部分其他国家，国内参与“维卡币”传销账户逾200万个，涉案金额近150亿元。

这些精心炮制的骗局

你是否都能识破？

随着警方的深入打击，涉众型经济犯罪的手段也更加隐蔽。一些非法集资犯罪打着“养老”“互助合作”“金融创新”等旗号，有的以发行股金等方式吸收资金，变相吸收存款；有的以兴办实业为名，承诺回报，实则进行非法集资；有的以返租、代管、代养等形式销售商品、收取保证金；有的以国家对生态环境保护、发展绿色产业、民间资金造林等方面采取的鼓励政策为幌子，许诺高额回报，非法向公众吸收资金；有的鼓吹“消费储值”的经营模式，通过收取商家和消费者加盟费的方式，开展变相传销活动。

从行业看，这些骗局涉及农业、养殖业、房地产、医药、文化、旅游等领域。他们不仅瞄准下岗职工、退休老人等弱势群体，也会针对文化程度高、经济实力强的“精英人群”有针对性地炮制骗局。

探索总结“由人到案”新战法

在全国尚属首创

近年来，株洲公安深入贯彻全国、全省经侦工作会议精神，围绕“两年锻造全新警种”要求，以遏制犯罪、防范风险、服务发展、维护稳定为目标，持续推进防范打击涉众型经济犯罪。

为此，市公安局成立以副市长，市公安局党委书记、局长李晓葵任组长的防范打击涉众型经济犯罪专项行动领导小组，高位推进防范打击涉众型经济犯罪工作。同时，多次组织学习培训，不断强化经侦民警的案件侦查突破能力、资金查控分析能力、数据分析运用能力、执法全程把控能力。

经侦支队加快对“违法犯罪资金查控中心”和“经济犯罪类罪分析模型”的建设、开发与应用，自主研发出涉税型、涉众型两套经济犯罪类型分析研判预警系统并投入使用，获评“全省公安机关优秀重点改革项目组”。涉众型经济犯罪预警模型加强对风险主体的监测预警能力，并将预警结果推送全市落地进行研判打击。在“买卖发票中间人涉税预警系统”的实战应用中，创造性探索总结出了一套针对高危地区人员实施输入型涉税犯罪的“由人到案”新战法，在全国尚属首创。

从2019年4月开始，全市公安机关开展防范打击涉众型经济案件犯罪专项行动，截至去年年底，积案化解率达83.3%，新案办结率达78.6%，有效遏制了涉众型经济犯罪在我市的高发势头。

将任务分解至派出所和社区民警

摸排调查，做好安全防范提醒

“风险主体排查是防范打击非法集资等涉众型经济犯罪专项行动工作的重中之重。”市公安局经侦支队支队长黄海峰介绍，为促进地毯式排查更精准，市公安局将风险摸排工作纳入社区警务专项考评，将工作任务、要求、责任层层分解至派出所和社区民警。

风险摸排工作中，涌现了一大批表现突出的集体与个人。例如肖敏宁（芦淞分局建设派出所社区副所长）、陈晓红（芦淞分局建设派出所沿河社区民警）、石超（荷塘分局金山派出所晏家湾社区民警）、苏继群（天元分局泰山路派出所天台社区民警）、沈丽（芦淞分局建宁派出所车站路社区民警）、张永湘（荷塘分局月塘派出所水竹社区民警）、易明伟（天元分局栗雨派出所副所长兼浅塘社区、月塘社区、中路社区的社区民警）、周琴（石峰分局响石岭派出所万泥塘社区民警）、阳郁媚（攸县公安局联星派出所永佳社区民警）等。

他们有的紧盯辖区内的重点写字楼，对可疑公司进行摸排调查，积极上报风险主体；有的多次开展内容生动、形式多样的安全防范提醒，帮助辖区群众练就辨别骗局的火眼金睛；有的向经侦部门的同志学习请教，补习专业知识，由此发现可疑线索，为案件成功侦办、追赃挽损作出较大贡献。

据悉，2019年，株洲公安共排查涉众风险主体87个，其中立案查处7个、警示教育9个、熔断处置1个、掌握关注70个，有效防范了涉众型经济犯罪案件滋生、蔓延、暴发。

新闻链接

株洲公安拍摄原创公益微电影

围绕防范涉众型经济犯罪，市公安局经侦支队通过对真实案例进行改编，拍摄了原创公益微电影《莫让养老变“坑老”》，带您识破养老类非法集资骗局，大家可扫码观看。