兴业银行株洲分行：精准识别假证隐患 守牢金融安全防线

火眼金睛识破假证 守护金融“第一道关卡”

近日，兴业银行株洲分行通过严密风险防控机制，成功堵截一起利用伪造身份证件办理银行业务的案件，有效防范了金融业务风险，彰显金融机构的社会责任担当。

智能系统预警 客户异常行为暴露疑点

当日上午，一名客户至该行营业部智能柜台申请开卡业务。系统连续三次提示身份证信息无法自动读取，客户声称“身份证消磁”，并主动出示某企业开具的工作证明，要求工作人员进行人工审核。这一反常举动立即引起当班理财经理的高度警觉。

专业反假培训显成效 双重核查锁定风险

凭借日常反假证件培训积累的专业经验，理财经理通过肉眼观察发现证件边缘存在毛刺，字体印刷不够清晰。当工作人员礼貌询问客户出生日期时，其回答与证件记载信息明显不符。此时客户情绪骤然变得急躁，反复催促办理并索要证件。

规范应急处置 民警现场鉴定锁定证据

为避免风险扩散，工作人员以"系统需要后台二次核验"为由稳住客户，迅速启动反假应急预案，同步向公安机关报案。辖区派出所民警迅速到场，运用专业设备检测确认该身份证为伪造件。经问询，客户承认因求职受阻，通过非法渠道伪造身份证件企图隐瞒真实年龄入职并开设银行账户。鉴于未造成实际危害，警方当场收缴假证并对其进行法制教育。

警银联动筑牢防线 专业素养获权威赞誉

公安机关对兴业银行株洲分行员工展现出的高警惕性、专业素养及合规操作流程给予了高度评价。此次成功堵截案例，既有效避免了金融业务风险，也展现了金融机构在维护金融秩序中的积极作用。未来兴业银行株洲分行将持续以“零容忍”态度筑牢金融安全屏障，用科技赋能与制度创新守护好人民群众的每一分“钱袋子”。（易望）