名下暗藏7张银行卡 湖南银行钻石路支行成功堵截可疑开户

近日，湖南银行钻石路支行凭借敏锐的风险洞察力和严谨的合规操作，成功堵截一起可疑开户业务，有效遏制了个人账户涉诈风险，用实际行动筑牢了基层金融安全防线。

事发当日，一位李姓女士前往网点申请新开借记卡，声称自己名下仅有一张退休工资卡，拟开新户用于接收子女转账。然而，经办人员在系统核查中却发现了截然不同的事实：李女士名下实际已持有7张借记卡。这一明显的数据反差立即触发了网点的风险预警机制，工作人员随即暂停业务办理，对李女士展开深入的风险核实与警示教育。

经耐心沟通与细致排查，真相逐渐浮出水面：李女士对自己名下存在多张银行卡毫不知情，这些账户均是其子女在未告知本人的情况下，私自使用其身份证件代办的“隐形账户”，长期处于未管控、未使用的闲置状态。这类账户极容易被转借、出租、出售，进而被不法分子利用从事非法活动，存在极大的安全隐患。

针对这一情况，依据个人账户开户管理及风险防控相关规定，钻石路支行拒绝了李女士的新开卡申请。在“堵漏”的同时，支行更注重“疏导”，工作人员现场为李女士开展了一对一的金融安全宣教，详细讲解了银行卡及身份证件的保管规范，以及出租、出借账户所带来的法律风险，提醒客户切勿随意将证件交由他人代办或转借账户。同时，工作人员还指导李女士对名下异常及闲置账户进行全面排查，建议及时办理销户清理，从源头上化解潜在的涉险风险。

此次成功堵截，充分体现了钻石路支行严格落实“断卡”行动要求、严守金融风险底线的责任担当。下一步，支行将持续严把开户准入关口，常态化开展风险排查与金融知识宣传，不断提升全员风险识别与处置能力，全力维护金融环境的安全与稳定。

（罗希）