贪小利，出卖自己的实名银行卡涉犯罪，17名学生卷入电信诈骗案

插画：胡兴鑫

本报讯（记者 李卉 通讯员 张鹏）近日，我市公安机关破获一起贩卖实名制银行卡的案件。市内一些大中专院校的学生在犯罪团伙的诱骗下，竟然将自己的银行卡出售给对方，这些卡被犯罪团伙用来从事洗钱、网络电信诈骗等犯罪活动。

市公安局刑侦支队办案民警介绍，今年4月，省公安厅下派线索，称广西公安机关在办理一起贩卖实名制银行卡案件的过程中，发现有50多张卡是从株洲寄过去的，要求立即深挖彻查。

这些银行卡登记的身份信息全部是20岁左右的年轻人，其中大部分人还是在校学生。“该犯罪团伙活跃在我市大中专院校周边，以每套（内含银行卡、U盾、支付宝账号、电话卡）每月1500元左右的价格，收购学生的银行卡。犯罪团伙谎称公司收购卡用来走资金流水，安全无风险。”民警介绍，一些不明真相的学生见有利可图，就上当受骗了。

近日，警方将犯罪团伙的3名主要成员童某、徐某、陈某抓获。

经查，从2018年10月份至案发，该犯罪团伙共诱骗了近20名学生贩卖个人银行卡，然后每套再加价500元卖给上线。经警方查实，童某、陈某所出售的银行卡中，已经有17名学生的57张卡涉及洗钱、网络电信诈骗等违法犯罪活动。

目前，童某、徐某、陈某因涉嫌贩卖实名制银行卡被刑事拘留。而出售自己银行卡的那些学生，也将会受到公安机关和银行联合开展的信用惩戒。

“出售自己的银行卡存在极大风险，该卡一旦涉及犯罪，持有者很可能会被追究相应法律责任或面临征信问题。”办案民警说。

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据长沙媒体报道，近日，长沙警方侦破一起专门组织大学生前往武汉等地办理银行卡等，之后卖给网络电信诈骗团伙的专案。

警方收网后进一步梳理发现，此案一共有40多所学校近百名学生参与。

嫌疑团伙头目交代，最初他们在各大学校发放相关广告后，是带着学生前往长沙的各大银行办银行卡，但长沙的银行对于资质审核较严格，他们随后选择外地的银行办卡。

在找到有意愿办理银行卡的学生后，组织者给他们买好高铁票去外地，办理实名手机卡和银行卡。为成功办卡，组织者还会陪学生前往银行进行指导。

警方介绍，犯罪团伙要办的银行卡一般都要同时办理用于大额快速转账的U盾，交易限额一般达一百万。而学生们都有学生证，容易取得银行工作人员信任，并且组织者还会贴身指导他们如何向银行工作人员解释开通大额转账功能的用途，比如开淘宝店等。

警方介绍，大部分学生其实都知道这些卡的“用途”，但怀着侥幸心理前去办理。还有些学生为获取更多利益，进而充当起“拉业务”的上线，大肆组织学生办卡，并从中抽成。警方介绍，此案中的20多名嫌疑人中，有一半是学生，他们因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留。

我国刑法规定，非法持有他人信用卡，数量较大的，构成妨害信用卡管理罪，处3年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。

根据全国人大常委会的解释，刑法中所规定的“信用卡”，既包括借记卡也包括通常意义上的信用卡。而非法持有5张银行卡，就已达到入罪标准。