七天三开卡露疑点 湖南银行株洲东一支行筑牢反诈防线

近日，一场无声的“反诈攻防战”在湖南银行株洲东一支行悄然上演。一名神色匆忙的男子冲进网点，本想以“代发工资”为由办理新卡，在工作人员连环追问下漏洞百出，最终仓皇离场。

当日上午11时许，客户李先生匆匆来到东一支行，语气急促，要求开立一张新借记卡。大堂经理按例询问开卡用途，李先生随口答复：“用来代发工资。”可当工作人员递上《客户尽职调查表》，问及具体工作单位时，情况陡然反转李先生忽然改口，自称是“个体工商户”。从企业员工瞬间变为个体经营者，这一反常情况立刻引起工作人员警觉。工作人员索要营业执照信息时，李先生面露不耐，抱怨：“办个卡怎么这么麻烦！”随后丢下表格径直离开网点。

客户虽已离开，风控核查并未止步。工作人员立刻通过“断卡先锋”系统深度排查，排查结果十分惊人：该客户短短7天内新开卡记录已超3次。除此之外，系统数据显示，他当日刚在电信营业厅办理新手机号，还同步前往工商银行办理了补卡业务。高频换号、短期内多次开卡、说辞反复、拒不配合尽职调查，多项异常线索指向其存在涉电信诈骗、洗钱犯罪的重大嫌疑。凭借工作人员高度的风险敏感度与规范操作流程，一处潜在涉案账户风险被及时阻断。

下一步，湖南银行株洲分行将持续当好“金融守门员”，守牢反诈第一道防线，守护群众资金安全。（罗希）