湖南银行株洲城北支行成功堵截交友返利诈骗

近日，湖南银行株洲城北支行严格落实账户实名制管理及反诈风险防控相关工作要求，凭借敏锐的风险识别能力与专业的业务审核水准，成功堵截一起网络交友返利诈骗案件，为客户规避近4万元资金损失，以实际行动筑牢金融反诈“最后一道防线”。

客户何某因银行卡线上交易功能受限，前往株洲城北支行办理密码重置、账户解控及取现业务。工作人员在依规核查账户异常诱因时，敏锐排查出该账户多项可疑交易特征：多笔资金从支付宝提现后，经由微信转入某游戏平台，单笔交易金额达数千元，资金中还包含支付宝借呗借贷资金，而该账户为客户常用工资卡。工作人员随即向客户核实资金用途。客户起初言辞含糊，仅表示资金用于“游戏充值消费”。但该账户三笔交易累计金额近4万元，与客户收入水平、日常消费习惯严重不符，工作人员当即提高风控警惕，进一步追问交易详情。在工作人员耐心劝导并普及反诈知识后，客户如实说明情况：其通过QQ接触所谓“网络交友返利”项目，诈骗分子声称通过平台私聊、进群完成“三重认证”，既可获取异性联系方式，还能赚取高额返利。客户表示因最后一步认证操作失误未能完成任务，前期已累计投入6万余元，此次办理取现业务，是为追加资金完成所谓“认证流程”。

工作人员当即判定客户深陷诈骗陷阱，第一时间进行劝阻，详细拆解“交友返利”类诈骗的典型诈骗套路，讲明诈骗行为的危害后果，依规拒绝客户账户解控及取现申请。支行主管同步拨打报警电话，柜员持续安抚客户情绪、耐心沟通劝导，直至公安民警抵达现场。在银行工作人员与民警的联合劝导下，客户随同民警前往派出所报案，积极配合警方开展调查工作，全力追讨被骗资金。本次成功保全客户账户内近4万元资金，避免财产受损。

当前，网络诈骗手段持续翻新，不法分子精准利用民众交友、牟利心理布设诈骗陷阱，严重侵害人民群众财产安全。湖南银行将始终坚守“金融为民”初心，持续加大反诈宣传普及力度，优化反诈风险预警监测体系，深化警银联动协作机制，织密筑牢金融安全防护网，全力守护人民群众的财产安全，看好老百姓的“钱袋子”。

（罗希）