湖南银行钻石路支行警银联动堵截涉诈转账

近日，周女士前往湖南银行钻石路支行办理业务，先通过手机银行办理了20万元大额存单部分转让，资金到账后，随即提出办理私对公转账业务。支行工作人员严格落实大额转账风险核查要求，当即详细询问转账用途、收款方公司名称等关键信息。客户起初不愿透露相关情况，经工作人员再三询问，才表示转账至XX供应链有限公司，用于购买艺术品，并透露该公司多次组织老年人听课宣讲。

工作人员凭借丰富的反诈工作经验立刻提高警惕，随即对收款公司信息展开核查，发现该公司为2025年新注册企业，且核实到公司官方联系号码为空号；同时，该公司组织听课宣讲等行为疑似传销。结合以上可疑情况，工作人员推测该交易存在明显风险隐患，第一时间对客户进行委婉劝阻，耐心提示资金安全风险。但客户始终不愿联系家人核实，且对反诈提醒产生较强抵触情绪。

为坚决守住客户资金安全底线，避免其遭受财产损失，支行工作人员当即选择报警。辖区民警迅速抵达现场后，与银行工作人员协同配合，持续向客户讲解此类诈骗的作案手法、剖析潜在风险隐患，反复普及反诈相关知识。经过耐心劝导，客户最终认清潜在诈骗风险，情绪逐渐平复，主动放弃转账并离开网点，此次可疑大额转账业务被成功拦截。

此次风险事件的成功堵截，充分彰显了湖南银行扎实的反诈防控能力与尽责的金融服务担当。后续，湖南银行将持续深化警银协作机制，全力筑牢金融安全屏障，切实守护好人民群众的“钱袋子”。（罗希）