湖南银行株洲永发支行成功堵截 一起可疑涉案账户风险事件

近日，湖南银行株洲永发支行识别并处置一起涉嫌电信诈骗风险账户，有效守护了客户资金安全。

客户吴女士于2025年9月在湖南银行开立存折账户，未注明工作单位，职业为采矿、建筑专用设备制造人员。同年9月27日，吴女士办理转账业务，存在当日进账当日出账的异常交易行为，且拒绝说明转账用途，无法提供亲属联系方式，被支行纳入内部关注名单。

近日，吴女士来到网点，声称通过微信与所谓“某银行董事长”联系，负责管理330万元“国家扶贫战略资金”，并已下载不明App，计划将存折销户后重新开立银行卡。其间，其展示了聊天记录，并透露已将个人银行卡及身份证信息全部上传给对方。工作人员判断其遭遇了典型的电信诈骗。工作人员多次耐心劝导，提示风险，但吴女士仍执意办理。

鉴于吴女士为独居老年人，其子女联系方式不明，风险较高，支行反复劝说宣导，最终说服客户不办理存折销户，且不予开立新卡，成功堵截账户涉案风险。（罗希）