湖南银行株洲金汇支行 成功拦截可疑对公账户开户申请

近日，湖南银行株洲金汇支行凭借敏锐的风险意识，成功识别并婉拒一起可疑的对公账户开户业务，有效防范潜在金融风险。

据悉，申请开户企业为某贸易有限公司，成立于2025年的3月初，法定代表人查询为巴某（化名）外籍人士。

支行工作人员在接到疑似代理记账公司人员来电咨询预约对公开户业务时，询问客户经营地位置时，对方称经营地距网点不远，且注册地址位于一家名为某巴餐厅的异域风味餐厅内。

工作人员进一步询问餐厅与贸易公司的关系，对方表示是两兄弟共用同一地址。在谈及贸易公司招牌情况时，对方透露招牌仅为应付开户而制作，且不会与餐厅标牌一同置于醒目门头位置，待对公账户开立完成后便会取下。这一系列异常情况引起了工作人员的高度警觉，属于经营场所相当于租借场地类型的情况。凭借丰富的业务经验和风险防控意识，支行工作人员果断采取措施，委婉拒绝了此次对公账户开户预约。

此次事件为银行网点敲响了风险防范警钟。相关管理部门方面提醒，各银行机构务必保持高度警惕，严格执行开户审核制度，强化对异常开户行为的甄别能力。对于开立对公账户后也应履行再次回访开户单位的制度，共同维护金融市场秩序，筑牢风险防控屏障。（罗希）