湖南银行株洲金汇支行成功拦截 可疑手机号变更行为 防范潜在风险

近日，湖南银行株洲金汇支行在业务办理过程中成功识别并拦截一起异常人员试图更换预留手机号码的可疑行为，有效防范了潜在的金融风险。

据了解，该支行日前接到一通来自外省的咨询电话。来电客户新某（化名），年仅20岁，操外地口音，要求使用非预留手机号办理银行账户预留手机号变更业务。新某声称，自己目前身处外省，且该银行账户已不再使用，无法亲临网点办理，询问是否可通过微信“线上营业厅”完成变更，并表示稍后会再次致电。

然而，工作人员在核查账户信息时发现，该账户存在多笔快进快出的异常交易，涉及多个交易对手方，资金过渡特征明显，疑似洗钱或诈骗行为。随后，工作人员多次尝试联系客户预留手机号及来电号码，均未能接通，即便更换不同座机号码间隔半小时再次拨打，依然无法取得联系。更可疑的是，当天中午该账户仍发生了一笔快捷支付交易，与新某所称“账户已不再使用”的说法明显矛盾。

当天下午近5时，新某再次来电咨询手机号变更事宜。支行工作人员明确指出其账户存在异常交易情况，并询问具体原因。新某辩称是“为朋友转账”，朋友需通过其账户过账。对此，工作人员向其严肃告知了出借银行账户的法律责任及风险，并说明因交易异常，该银行卡已被暂停线上交易功能。鉴于无法联系到账户本人，且账户交易行为与客户描述严重不符，为防范风险，支行当日即将该客户及银行卡纳入异常管理，并采取相应管控措施。

湖南银行株洲金汇支行提醒广大市民：出借银行账户属于违法行为，可能面临法律追责。同时，预留手机号等重要信息的变更需本人携带有效证件至银行网点办理，切勿随意协助他人变更非本人实名制的预留信息，以免造成个人信息泄露及财产损失。银行将持续加强风险监测，保障客户资金安全。

（罗希）