湖南银行株洲分行营业部成功拦截一起可疑账户变更业务

近日，湖南银行株洲分行营业部工作人员凭借高度的风险防范意识，成功识别并拦截一起疑似非法使用他人银行卡变更手机号业务，有效防范了潜在风险。

据了解，客户侯某（化名）来到湖南银行株洲分行营业部，操外地口音，自称因更换手机号码需办理,银行卡手机号码变更手续。经工作人员查询后，该手机号码已完成实名认证，随即需要侯某提供银行卡用于办理此次变更业务。然而，侯某表示银行卡已遗失，并询问是否可用身份证直接变更手机号码。

在后续操作中，工作人员通过系统查询侯某的银行卡流水，但其多次输入银行卡密码错误。工作人员警觉地询问是否存在借用他人银行卡行为，侯某表现出不耐烦情绪，称“怎么那么多事”。随后，侯某通过微信与他人交流，输入正确密码。

经系统查询，侯某近3个月的银行卡资金往来频繁且异常，当工作人员询问其职业时，侯某称曾在酒吧工作，与系统信息显示不一致。更可疑的是，卡内有两笔来自外地科技公司的转账记录，侯某表示不清楚资金来源，仅含糊回应“应该是工资”。工作人员指出，酒吧工资发放通常不会通过外地科技公司转账，且资金到账后迅速通过微信转出，侯某随即解释称“还别人钱”。

此外，工作人员询问其原手机号码时，侯某无法完整回答，仅记得尾号，并辩称“一直在用”。结合职业信息不符、资金流水异常等疑点，工作人员向侯某告知了借用他人银行卡使用存在的相关风险，侯某随后离开网点。

湖南银行株洲分行营业部提醒各兄弟支行提高警惕，如遇类似情况，务必加强身份核实和交易审查，防范电信诈骗、洗钱等违法犯罪行为，切实保障客户资金安全与银行系统稳定。

(罗希)