湖南银行株洲栗雨支行成功拦截一起可疑大额取现交易

近日，湖南银行株洲栗雨支行在办理一笔大额取现业务时，凭借敏锐的风险识别能力，成功拦截一起资金来源存疑的交易，有效防范了潜在的金融风险。

据了解，客户周某（化名）持银行卡及身份证来到湖南银行株洲栗雨支行，要求提取已预约的9万元现金。工作人员在办理业务的过程中调阅账户流水发现，该笔大额资金于4月28日由刘某转入93177元。在核实过程中，周某虽出示了刘某的银行付款凭证，但表示与刘某并非微信好友，凭证是通过朋友董某转发获得。

柜员进一步询问资金用途时，周某无法清晰说明。随后，工作人员通过微信联系董某核实情况，董某竟冒充实际付款人刘某，并指责银行“不应限制客户取款”。银行工作人员识破董某的冒充行为后，立即向周某进行银行卡使用安全宣导，明确告知不得出租、出借或出售银行账户，并强调账户仅限本人使用，尤其不能允许他人利用本人账户进行资金流转。

由于资金来源存疑，银行工作人员向周某表示需进一步核实，周某随即放弃此次取款，离开网点。目前，栗雨支行已联系该账户开户网点，对该账户进行进一步核查及风险管控。

湖南银行提醒广大客户，务必妥善保管个人银行账户，切勿将账户交由他人使用，避免卷入洗钱、诈骗等违法犯罪活动。银行将持续加强风险监测，切实保障客户资金安全与金融秩序稳定。

（罗希）