我市三管齐下防范涉外金融风险

株洲日报记者 钟联明

通讯员/肖建军 刘真

株洲日报讯 近日，慑于法律法规的威严，印度尼西亚籍的L女士，主动来到“攸县11·18跨境特大地下钱庄专案组”接受行政处罚。她是这起非法买卖外汇案件查办的第38人。这起案件是国家外汇管理局、公安部督办案。

近年来，国家外汇管理局株洲市中心支局依法加强外汇市场监管，有效防范涉外金融风险，严厉打击虚假、欺骗性交易、地下钱庄、逃汇骗汇等违法犯罪行为，取得明显成效。

外汇违法犯罪：严厉打击

据国家外汇管理局株洲市中心支局负责人介绍，随着我国金融市场对外开放程度的不断提高，非法买卖外汇、非法网络炒汇等涉汇案件时有发生。对此，外汇管理部门、公安部门协同作战，迅速查办，保持对地下钱庄、逃汇骗购汇等违法犯罪行为的高压打击态势。

2015年11月18日，攸县公安局在追踪一家赌博公司资金流向时发现，该赌博公司通过网银、第三方支付等账户操控收取赌资，其中小部分资金返现给赌客运转，大部分资金转给地下钱庄。地下钱庄将收取的人民币赌资，以代境外客户支付境内的出口货款、代还借款、代境外留学生（留学中国）支付国内学杂费等方式进行“洗白”，其中以东南亚国家货币为主，印度尼西亚居多。

这是一起典型的非法买卖外汇案，被国家外汇管理总局、公安部列为督办案件。市公安局、攸县公安局、外汇管理局株洲市中心支局组成专案组，迅速查办此案。截至目前，已移送案卷70余份，查办38人，案件取得突破性进展，不仅有力地打击了涉汇违法犯罪行为，而且为全省乃至全国办理此类案件提供了经验。

株洲市中心支局负责人表示，将不定期对个人超限额、分拆结售汇和大额提钞等异常行为进行核查；经常性地开展外汇法律法规宣传，预防违法犯罪，提高企业、个人依法依规办汇意识。

外汇市场秩序：严格监管

以真实性为核心，株洲市中心支局围绕货物及服务贸易、个人外汇、资本金融项下跨境流动，展开非现场监测分析、现场核查、约谈、风险警示、案件查处等工作。

今年，对企业方面，共核查货物贸易项下企业7家，核查服务贸易项下企业16家，参加省分局服务贸易联动监测8家；就特殊目的公司、银行内保外贷业务、跨境融资、国内外汇贷款、跨国公司外汇资金池等五个方面进行专项核查；以外汇业务真实性为切入点，对重点行业、重点主体和关键环节开展非现场分析和检查，对辖内企业大额境外投资支付的真实性和合规性进行资料核查。

对银行方面，完成国际收支统计申报非现场核查1.3万余笔，金额逾6亿美元；对辖内1家外汇指定银行的国际收支统计工作开展了现场核查，对3家银行开展专项检查，对银行国际收支统计和结售汇统计核查情况定期进行通报。通过加强对企业和银行行为监管，有力维护外汇市场正常秩序。

涉外金融风险：严密防范

目前，我市外汇贷款余额3447美元、内保外贷余额2.6亿美元、外债余额5.1亿美元。随着我国资本项目的逐步放开，在充分利用两个市场、两种资源的同时，跨境融资规模不断扩大，跨境资本流动加速，汇率波动幅度加剧，这些都有可能带来流动性风险等金融风险。

我市外汇管理部门加大了防范涉外金融风险的力度。如今年加大了银行对内保外贷尽职审核和监测的力度，内容包括主体资格、贷款用途、预计还款资金来源、履约付汇时相关贸易背景等。到目前为止，外汇管理部门已顺利完成中车株机、旗滨集团等企业的内保外贷登记，全市没有一笔内保外贷出现风险；对外债的用途，使用程序，履约责任进行全程跟踪，严防出现违约风险；同时，围绕汇率波动、经常项下贸易收支差额变化、资本项下企业主体行为和市场变化等影响跨境资本流动的风险性因素开展监测，指导主办银行和企业利用远期结汇等产品，提高抵御国际市场风险能力。