近日，攸县金融系统在县委党校阶梯教室举行反洗钱业务知识讲座，旨在预防洗钱活动，消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全。发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，保护上游犯罪受害人的财产权，确保经济安全和社会稳定。维护法律尊严和社会正义，参与反洗钱国际公约，维护我国良好的国际形象。辖内政策性银行、国有商业银行、邮政储蓄银行、地方股份制银行、农村信用社以及人寿保险、财产保险等金融机构的业务主管及一线临柜人员140余人参加了此次讲座，讲座由人民银行攸县支行行长肖建军主持。
讲师在为与会人员授课
人民银行株洲市中心支行反洗钱办公室负责人徐志勇、缪伟两位资深学者分别给全体受训人员分析了当前国际、国内反洗钱形势，讲授了反洗钱基础知识和我国现行反洗钱法律制度以及金融机构反洗钱的义务。
洗钱是指隐瞒或掩蔽犯罪收益的真实来源和性质，通过各种手段使其在形式上看似合法化的行为。通俗地讲，就是把不干净的非法收入变成干净的钱，也叫“洗黑钱”。洗钱罪是指明知是毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，走私犯罪的违法所得及其产生的收益，以提供资金账户，协助将财产转换为现金或者金融票据，通过转账结算方式协助资金转移，协助将资金汇往境外以及其他方法掩饰，隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的行为。反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依据反洗钱法规所采取相关措施的行为。
认真听课的与会人员
据国际货币基金组织（IMF）估计，全球每年清洗黑钱的数额己占世界生产总值的2%到5%，目前每年还按1000亿美元的幅度在增加。20世纪80年代以来，联合国等国际组织以及其他政府采取了积极的应对措施，制定了一系列反洗钱国际公约、法律法规和建议，己提升至维护国家经济安全和国际政治稳定的高度，是国际合作的重要领域之一，其内涵逐步扩大，措施日趋严格。而在我国近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，特别在经济全球化和资本流动国际化的背景下，我国的洗钱问题日益突出，有关专家曾对全国洗钱数量作过评估，每年不少于2000亿元人民币，大体相当于我国经济总量的2%左右，我国己加入反洗钱有关的国际公约和国际反洗钱组织，2007年6月加入金融行动特别工作组，成为FATF的正式成员，意味着中国在反洗钱领域承担了更重的国际责任。因而全国人大常委会审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》规定了反洗钱的原则，监督管理，金融机构反洗钱义务和反洗钱调查，国际合作以及法律责任。作为现代社会资金融通主渠道的金融系统是反洗钱义务的核心主体，必须依据反洗钱的有关法律、行政法规、部门规章，全面履行反洗钱的职责，维护经济安全和社会稳定，维护法律尊严和社会正义，维护我国良好的国际形象。
两位资深反洗钱学者深入浅出地运用大量生动的案例和事实，全面阐述了反洗钱的重大意义和具体作法，赢得了全体受训人员的一致好评。
稿源：攸县公众信息网
文/图：人民银行
编：余廷廷