借卡给他人过账 小心触犯刑法

本报讯（株洲晚报融媒体记者/沈全华 通讯员/马丰林）“我们只是借卡给他人过账，没有直接参与洗钱，怎么触犯了刑法？”赖某清等6人落网后大惑不解，直到公安民警仔细解说才恍然大悟。近日，醴陵市公安局明月派出所破获一起掩饰、隐瞒犯罪所得案，为“百日行动”再添战果。

经查：今年6月17日，嫌疑人赖某清受初中同学徐某所托，寻找一些银行卡帮助过账，许诺一张卡给200元介绍费，并以转账金额的5%作为答谢费用。于是，赖某清于6月18日至6月20日期间，先后联系张某云、朱某全、王某香、董某清、邓某红5人，让其提供本人的银行卡账号。受害人将资金打到5人银行卡上后，5人持卡去银行将钱取出，交由赖某清以无卡存款的方式存到徐某提供的银行卡账户上。现已查明，5人共提供银行卡11张，涉案资金逾20万元。

目前，赖某清已被刑事拘留，他所联系的5人均被采取刑事强制措施。

醴陵公安提醒，根据最新立案标准，凡是办理银行卡，即使没有出卖给他人，但有参与帮忙转账行为，如刷脸认证、提供验证码、提供密码、取款的行为，均属于犯罪行为。文中所提的“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”，是指明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为。

明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。