兴业银行长沙分行坚持精准“断卡”、便民“开卡”两不误

小刘是湖南怀化人，今年毕业后即将入职某外省建设工程公司。正值假期，小刘来衡阳探亲，接到拟入职公司电话通知后，他来到兴业银行衡阳分行申请办理银行卡，用于将来单位发放工资。

由于小刘户籍、学校均不在衡阳，工作单位更是外省且只是预录取，虽然他携带了身份证原件，但无其他有效佐证材料。根据“了解你的客户”原则，银行工作人员对小刘进行了风险警示。同时，小刘公司要求其必须当天内提供兴业银行的卡号办理入职手续，无法拿出其他资料的他十分着急。

银行工作人员一边安抚小刘，一边与他进一步核实其个人信息、开卡用途等情况。小刘主动向银行工作人员出示了大学毕业证照片、与学校辅导员和将入职公司人事主管的微信聊天记录等资料。

银行工作人员查询核实小刘身份信息9要素均为真实。按照“风险相当”原则，银行工作人员向小刘宣贯了新开账户人员出租、出借、出售银行账户和参与电信网络违法犯罪行为的法律责任，沟通确认后，为小刘开立一张Ⅱ类银行卡，开通了手机银行、网上银行，将日限额设置为1万元、日交易笔数设置为20笔、年限额设置为20万元。

办好银行卡后，小刘顺利办理了入职手续，领到了人生第一笔工资。

今年，兴业银行长沙分行将“持续优化银行账户服务”纳入“我为群众办实事”重点任务清单，全力提升服务。该行精准识别客户风险状况，对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的个人，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户的个人，以及有充足理由认定客户开立账户存在倒卖或者从事违法犯罪活动的个人，坚决“断卡”，守护百姓的钱袋子。

针对其他个人客户，尤其是应届毕业生、自由职业者、家庭主妇等，无论是否异地户籍、何种职业、是否提供辅助材料，只要客户携带有效证件、开户目的用途合理，兴业银行长沙分行通过充分尽调及风险警示后，均可根据客户需要及实际开立具有相应功能和限额的个人银行账户，全力保障百姓的正常开户需要。

（通讯员/赖敏）