湖南银行株洲供销支行成功阻止一起银行卡出租出借风险事件

近日，湖南银行株洲供销支行工作人员在办理客户彭某（化名）的挂失补卡及额度提升业务时，凭借高度的职业警觉，发现异常交易线索，成功阻止一起疑似出租出借银行卡的风险事件，有效防范了潜在金融风险。

据了解，彭某来到湖南银行株洲供销支行以“银行卡遗失多日”为由申请挂失补卡。工作人员通过银行系统核查发现：该账户于4月12日新开，初始交易限额为1000元。初期账户交易情况正常，但自4月16日起，账户突然收到外省人员韩某转入的1万元资金，随后连续三天在福建永安市ATM机每日支取1000元。由于该账户显示来自外省的频繁固定金额交易，工作人员立即对交易背景产生警惕。

面对以上情况，彭某起初称转账方为“刘姓朋友”，但在银行提供的详细交易流水后，最终承认其为了“提升个人贷款额度”，将银行卡邮寄给他人进行“刷流水”操作。

株洲供销支行迅速启动风险防控预案，向彭某严肃告知出租、出借银行卡的法律后果及风险，同时将该账户风险等级调高，实施严格管控措施。目前，账户内剩余的7000元资金已被重点监控，银行将持续跟踪资金动向。

“银行账户必须由本人规范使用，任何形式的‘借卡刷流水’行为均涉嫌违法。”株洲供销支行相关负责人强调。近期，部分不法分子以“代办贷款”“信用包装”等名义诱导民众出租、出借银行卡或协助“刷流水”，此类行为不仅可能导致个人征信受损，还可能涉及洗钱等违法犯罪活动。银行呼吁广大市民增强风险意识，妥善保管个人账户信息，切勿轻信他人承诺，避免落入金融诈骗陷阱。(罗希）