湖南银行株洲五一支行 成功拦截一起异常账户解控风险事件

近日，湖南银行株洲五一支行在办理客户账户查询业务时，凭借敏锐的风险意识，成功识别并拦截一起疑似出租出借银行账户的异常交易事件，有效防范了潜在金融风险。

据了解，一名男性客户前往株洲五一支行营业大厅，反映其工资卡无法正常交易，并坚称银行卡一直由本人保管和使用。然而，经工作人员查询发现，该账户近期存在多笔频繁大额交易，交易模式异常。面对银行询问，客户起初解释称资金用于“住房装修”，但在支行工作人员的深入核查下，客户最终承认，其因急于申请网贷，添加了所谓“网贷平台客服”的微信，并在对方诱导下提供银行卡用于“刷流水”以提升贷款额度。然而，在多次交易后，账户被银行系统风控锁定，导致无法使用。

鉴于客户行为涉嫌出租出借银行账户，可能涉及过渡非法资金，株洲五一支行立即采取风险管控措施，拒绝其解除账户控制的申请，并向客户详细宣讲了银行卡使用相关法律法规，强调出租、出借银行卡的法律风险及后果。

湖南银行株洲五一支行相关负责人表示：近期部分不法分子以“提高贷款额度”“快速放款”等名义，诱骗客户提供银行卡进行“刷流水”操作，实则可能涉及洗钱、诈骗等违法犯罪活动。银行提醒广大市民，务必妥善保管个人银行账户，切勿轻信非正规渠道的贷款服务，避免因小失大，陷入法律风险。该行表示：未来将继续强化客户身份识别和交易监测，以高度的责任感和风险防范意识，筑牢金融安全防线，切实维护广大客户的资金安全。 （罗希）