湖南银行株洲城北支行联动石峰支行拦截可疑挂失取现

一张遗失的银行卡，两套矛盾的说辞，3万元来源成谜的“救命钱”。近日，湖南银行株洲城北支行与石峰支行，通过缜密的风险识别与联防机制，成功拦截一起可疑挂失取现。

湖南银行株洲城北支行营业厅内，一位神色焦虑的中年女士

引起了工作人员的注意。“请问需要办理什么业务？”工作人员连忙上前询问。经过沟通得知，该女士姓李（化名），本次到营业网点来是办理银行卡挂失并取现的业务。经工作人员查询，李女士的银行账户自开立以来，基本没有使用，零星几次交易历史均为绑定微信的小额支付，而就在当日忽然收到了3万元转账，且“反诈风险管理服务平台”小程序显示李女士的银行账户为“中风险”。见工作人员正在仔细核实，李女士显得更加紧张，强调她丈夫患有白血病，这次过来取的3万元是“救命钱”。而当工作人员问及资金来源，李女士闪烁其辞，说是向朋友借的，但连所谓朋友的姓名都无法说清。而当被问及支付医疗费用为什么一定要取现金，李女士表现得非常不耐烦，并指责工作人员“多管闲事，没有同情心”。

鉴于李女士银行账户的风险提示以及她本人的异常行为，工作人员向其宣读了《办理银行账户（银行卡）法律责任告知书》，宣导了出租、出借、出售银行账户的法律后果，李女士忽然又改口说“算了，补个卡这么麻烦，我回去再找找。”

针对李女士的情况，湖南银行株洲城北支行迅速在行内进行了通报，并按要求将其信息报送至当地反诈中心。

当天下午，李女士又来到了湖南银行株洲石峰支行，同样是办理挂失并取“救命钱”，只不过这次患病急需做手术的变成了“她弟弟”。根据上午城北支行通报的信息，湖南银行株洲石峰支行工作人员告知李女士，须请她到当地反诈中心作进一步核实，李女士见“同情牌”难以奏效，慌忙离开了营业网点。

湖南银行株洲各网点紧密联动，严格按照银行账户管理要求，防范各类异常业务办理，筑牢反洗钱、反电信诈骗堤坝。同时也温馨提醒广大市民朋友，切勿向他人出租、出借、出售银行卡，切勿向他人提供自己的银行账户用于接收、转移来历不明的资金，警惕“帮助信息网络犯罪活动罪”。

（罗希）