湖南银行株洲汽车城支行识破可疑取现 力保金融防线不失

近日，湖南银行株洲汽车城支行成功拦截一起异常取现交易。一次看似普通的取现业务背后，暗藏"资金快闪"玄机，支行工作人员通过"查、问、劝"组合拳，筑牢金融安全防线。

3月18日下午，客户兰某（化名）快步走入湖南银行株洲汽车城支行营业厅，办理4万元取现业务。“急用，麻烦快点。”等候过程中，兰某向工作人员多次强调，表现得十分焦急。

经工作人员查询，兰某的账户在当日存在多笔同户名大额资金快进快出的情况，且均通过收款码转入，最近的一笔还在15分钟前。对此，工作人员按照相关制度进行了例行询问。兰某表示其在邵阳、株洲两地经营副食品店，账户中的资金是正常经营往来。而工作人员发现账户资金往来的体量和频率，与副食品店的经营特征明显不符。当问及副食品店的具体店铺名称及经营状况时，兰某表示是他的合伙人在负责经营，而他只管“财务”。

鉴于兰某账户的异常情况和潜在风险，工作人员向其宣读了《办理银行账户（银行卡）法律责任告知书》，宣导了出租、出借、出售银行账户的法律后果，特别是账户中来历不明资金可能产生的法律风险。兰某放弃办理取款业务，并表示找合伙人问问清楚。

湖南银行株洲汽车城支行将始终坚持“金融为民”理念，从严从紧防控金融风险的同时，用心用情维护广大金融消费者的合法权益。同时，也温馨提醒广大市民，切勿将银行卡出租、出借、出售给他人使用，警惕“帮助信息网络犯罪活动罪”。（罗希）