湖南银行株洲永发支行堵截 可疑补卡行为，筑牢金融安全防线

近日，湖南银行株洲永发支行凭借专业的风险识别能力，成功识别并拦截了一起可疑的银行卡补办事件，有效防控了金融风险与客户信息安全。

当日，客户罗某（化名）前往湖南银行株洲永发支行，持本人身份证件申请补办银行卡。业务受理过程中，工作人员本着审慎负责的态度，按照操作规范对罗某的补卡需求展开详细询问。罗某称其银行卡长期未使用且早已遗失，但因需通过该卡线上偿还贷款，故申请补办。

经工作人员查询，罗某（化名）的银行卡余额长期维持在0.05元，且近两年未使用，直至上周从ATM机上存入1800元后，迅速通过线上渠道转出。前日又忽然收到一笔80000元的大额转入，又分笔转入不同账户。罗某（化名）称是其父亲转给他偿还线上贷款的，但交易情况与其所述明显不符。

注意到罗某（化名）银行卡的交易异常后，工作人员询问罗某，如果银行卡早已遗失，上周是如何通过ATM机存入现金的，罗某（化名）表示自己记错了，卡是前两天丢的，并指责工作人员“多管闲事”，并要求迅速办理补卡业务。

鉴于罗某（化名）所述与查询到的实际情况多处相悖、且银行卡出现交易异常情况及潜在风险，工作人员当场向其宣读了《办理银行账户（银行卡）法律责任告知书》，严正告知其出租、出借、出售银行卡的法律后果。最终罗某放弃办理补卡业务。

湖南银行株洲永发支行将继续践行“金融为民”理念，不断提升异常账户和可疑交易识别和管控能力，为构建安全、稳定的金融环境贡献力量。同时也温馨提醒广大金融消费者，提高金融风险防范意识，妥善保管个人金融信息，切勿将银行卡出租、出借、出售给他人使用。(罗希）