好险！164万元涉诈资金被拦截

攸县农商银行收到的锦旗。 通讯员供图

株洲日报全媒体记者/王军 通讯员/左振华

“反诈护企展风采，及时止损暖民心。”9月9日，攸县农商银行收到两份特殊的礼物——广西某木业公司送来的锦旗和广西贵港市公安局覃塘分局发出的感谢信，感谢该行第一时间拦截涉诈的164万元资金，并协助当地警方打击电信网络诈骗。

故事，要从一笔大金额到账说起。

8月26日下午3时，攸县农商银行临柜工作人员彭祯在处理小额来账时，发现一笔由广西某木业公司汇至攸县高新区某电子科技企业的200万元跨行转账，数额较大，且木业和电子科技两个行业关联性不大，于是立即警觉起来。

“通过核对流水和交易明细，我们发现两家企业账户资金往来与经营范围明显不相符，且前期也无交易记录。”彭祯立即将这一情况汇报，通过电话和微信联系该电子企业法人无果后，银行在第一时间对该账户进行紧急止付。

就在这笔200万资金到账的短短20分钟之内，已有3笔共计36万元的资金被跨行跨省转出，涉及不同交易对手。“我们兵分两路，一边安排客户经理到攸县高新区电子科技企业了解情况，另一边安排工作人员联系资金流出方的开户行，请求对方协助采取紧急管控措施。”攸县农商银行运营管理部总经理石兰意识到，“与时间赛跑”才能把损失降到最低。

直到银行工作人员上门，攸县高新区某电子科技企业负责人才意识到，企业银行账户已被广西某地电信诈骗犯罪团伙控制。原来，该企业最近遇到资金周转困难，向银行申请提高贷款额度遭拒后，在抖音平台搜寻并关注了网贷相关博主，泄露了相关信息，在对方的“指引”下轻信了可以通过“刷流水”成功办理贷款。

广西某木业公司也发出了请求。该公司财务人员手机被犯罪人员通过“共享屏幕”掌控并转出200万元，流入方正是攸县高新区某电子科技企业，请求攸县农商银行对入账账户进行紧急冻结。

“前期的有效管控，让我们有信心去挖掘更多线索。”顺藤摸瓜，攸县农商银行与3笔可疑资金流入开户行取得联系，协商建议对账号实行管控，并将“犯罪嫌疑人有意用可疑资金用于购买黄金”的信息，及时提供给当地公安机关并报案。

次日，早已布网蹲守的广西贵港公安民警，当场抓获3名犯罪嫌疑人，此案将被进一步审理。由于攸县农商银行及时采取冻结措施并协助破案，164万元涉诈资金被成功拦截，阻止了犯罪嫌疑人进一步转移资金，为客户避免了更大的经济损失。

“认真细致、高度敬业，真不敢相信一家外省的银行能帮我们公司挽回这么多损失。”将锦旗送到攸县农商银行，广西某木业公司负责人张经理难掩激动之情。

事实上，守护百姓“钱袋子”，攸县农商银行一直绷紧“敏感神经”。该行将“反诈工作”列入每周一会，构建“银警”“银银”深度合作机制，持续加大电信网络诈骗堵截力度，不让一笔可疑交易从手中漏过，仅今年前8个月就向公安移送涉诈可疑账户及线索共计21户，柜面拦截异常开户3户，拦截异常转账2笔，说服客户主动上交涉案资金9笔。

“筑牢阻击电信网络诈骗的‘防火墙’，我们职责所系，也义不容辞！”望着荣誉墙上新增的锦旗，攸县农商银行运营总监罗政华笃定地说。