防范不法分子 保护账户安全

株洲日报讯（通讯员 谭虹） 近日，一位法人来交通银行株洲芦淞支行要求对其对公账户进行暂封。工作人员询问原因，客户表示其账户可能遭遇电信诈骗。我行立马对账户进行了暂封，经查，客户并未有资金损失，但其账户被人用来转移可疑资金达400多万元。

该客户为芦淞市场商户，近期有将其公司账户注销的想法，便透露给其聘请的外包会计，不久就有人通过微信协商账户转让事宜，可以额外给该客户7000元的转让费用，面对诱惑，客户动了心。

双方谈好价格，客户收到预付款后，在对方指导下将自己的网银证书、单位结算卡等转账工具寄给对方，待对方确认可以转账后付了尾款。当天晚上11点多，客户突然收到大额资金进账并马上转出信息。客户意识到可能遭遇了电信诈骗，马上联系我行客服。

该作案手法不同于以往普通的出租出借对公账户，它是利用客户不熟悉公司账户注销流程，利用金钱诱骗“转让”公司，达到转移可疑资金目的。

交通银行株洲分行将持续做好“反诈打跨”工作，提高员工和客户的反诈意识，在办理业务的过程中准确识别风险苗头，从源头防范电诈洗钱风险。