个人存取现金超5万元需登记

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  • 株洲日报·掌上株洲讯(记者/张媛) 3月份起,市民单笔存取现金超过5万元,需要核实身份,登记资金的来龙去脉。据了解,近日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》),将于今年3月1日起施行。

    那么,《办法》对普通老百姓有何影响?

    居民正常存取不受新规影响

    《办法》提到,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

    也就是说,从3月1日起,你在银行存、取款超过5万元,银行都会进行调查,审查这笔存款或者是取款的来源是否正当合法。银行将分为三个步骤办理:首先要核实身份信息,然后核实资金来源,最后还要核实资金用途。

    存取款5万元以上登记会不会比较麻烦?对此,我市一家国有银行相关负责人介绍,《办法》不会限制市民存取款的额度,市民只要身份真实有效,存取款属于正当合法的来源用途,无论是5万元或者50万元都是可以的。登记时,市民如实填写即可,无需过度担忧。

    市民的包括工资奖金、年终奖、绩效等合法收入,以及合理理财收益、自由职业收益或者是养老金、公积金等,都属于合法来源,虽然会受到银行审查,但即使超过5万元也不会受到影响。

    遏制洗钱犯罪行为,推广数字人民币

    “市民的合法收入受法律保护。银行对5万元以上的资金进行监管,可以防止市民被诈骗,还可以有效遏制洗钱等违法犯罪行为,有利于顺应金融行业发展,提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。”业内人士解释说,如今,手机支付、网络支付等非现金支付方式应用非常广泛,人们在银行办理存取现金业务量相对减少,进一步拓宽了数字人民币的发展空间。

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